Choice Lumento transformă datele în decizii. Maximizați capitalul disponibil cu modele predictive și retrageri instantanee, fără perioade de așteptare.
Tabloul de bord afișează capitalul disponibil, capitalul alocat instrumentelor de venit și timpul estimat până la disponibilitatea completă - actualizat continuu pe măsură ce noi date intră în sistem.
Motorul procesează continuu mișcările trezoreriei, pozițiile de numerar și indicatorii de piață, semnalând oportunitățile și riscurile pe măsură ce acestea apar, fără a fi nevoie de rapoarte manuale.
Detectează schimbările în condițiile pieței și modelul fluxului de numerar al companiei dvs., anticipând nevoile de lichiditate înainte ca acestea să devină urgente.
Definește și ajustează automat limitele de expunere pe instrument și pe termen, menținând alocarea în parametrii definiți de companie.
Orice sumă alocată poate fi retrasă fără perioadă de grație, permițând capitalului să revină la funcționare de îndată ce este necesar.
| Metric | Caietul de sarcini | Observatii |
|---|---|---|
| Frecvența actualizării datelor | La fiecare 15 minute | Se aplică conturilor bancare conectate și fluxurilor de piață |
| Procesarea latenței pe comandă | Mai puțin de 2 secunde | Pentru analiza datelor deja integrate |
| Conturi și surse legate prin plan | Până la 50 | Variază în funcție de planul de afaceri contractat |
| Recalibrarea modelului predictiv | Lunar | Ajustat la sectorul de activitate și istoricul companiei |
| Termenul limită pentru punerea la dispoziție a fondurilor | Fără perioadă de grație | Retragerea procesată la solicitarea responsabilului financiar |
Valorile specificațiilor tehnice se referă la funcționarea normală a platformei și pot varia în funcție de infrastructura bancară din care provin datele.
Integrarea urmează trei faze, fiecare supravegheată de un specialist Choice Lumento. Modelul ajută la decizia persoanei financiare responsabile; nu o înlocuiește.
Înainte de a genera orice recomandare, echipa tehnică validează conexiunea de date și cadrul sectorial al companiei. Obiectivul este ca modelul să reflecte realitatea operațională specifică a afacerii, și nu o medie de piață generică.
Pe parcursul întregului proces, proprietarul afacerii menține vizibilitate deplină asupra parametrilor activi și poate ajusta oricând limitele de risc.
Conexiune securizată prin API la conturile bancare și sistemele de management ale companiei, cu acces limitat la citirea mișcărilor și soldurilor.
Modelul predictiv este calibrat pe baza istoricului de numerar și a sectorului de activitate, înainte de a genera recomandări.
Recomandările sunt prezentate responsabilului financiar pentru aprobare; executarea mişcărilor este întotdeauna supusă acestei confirmări.
Exemplele de mai jos descriu tipul de analiză pe care sistemul o efectuează pentru situații frecvente; Valorile afișate sunt ilustrative pentru structura panoului, rezultate negarantate.
Atunci când soldul disponibil depășește pragul operațional definit de companie, sistemul semnalează surplusul și sugerează momentul cel mai potrivit pentru alocare, ținând cont de cheltuielile așteptate în următoarele săptămâni.
Alocarea este reversibilă în orice moment, astfel încât capitalul rămâne accesibil în cazul în care apar nevoi neprevăzute.
Înainte de o investiție planificată, modelul estimează impactul asupra poziției de numerar și identifică dacă o parte din capitalul alocat trebuie eliberată în avans pentru a acoperi graficul de plăți.
Acest lucru împiedică compania să recurgă la credite pe termen scurt pur și simplu din cauza lipsei de vizibilitate a fondurilor deja disponibile.
Pentru capitalul care ar rămâne inactiv timp de câteva luni, sistemul compară costul de oportunitate al menținerii acestuia imobil cu cel al alocării lui instrumentelor cu lichiditate imediată.
Decizia finală cu privire la alocare îi revine întotdeauna managerului financiar al companiei.
Automatizarea accelerează analiza; nu accelerează execuția fără validare. Fiecare decizie de circulație a capitalului este supusă aprobării explicite.
Conexiuni protejate prin criptare TLS 1.3 în tranzit și AES-256 în repaus. Accesul la datele bancare se face în modul citire, prin protocoale reglementate de Open Banking.
Orice suma alocata prin intermediul platformei poate fi retrasa fara perioada de asteptare. Compania păstrează întotdeauna accesul la capital, indiferent de instrumentul utilizat.
Întrebările despre custodie, impozitarea aplicabilă și integrarea tehnică sunt detaliate pe pagina noastră de întrebări frecvente.
O sesiune inițială de 30 de minute vă permite să evaluați profilul de lichiditate al companiei dvs. și să arătați cum ar fi calibrat modelul pentru sectorul dvs.