このエンジンは、手動レポートを必要とせずに、財務動向、資金ポジション、市場指標を継続的に処理し、機会とリスクが発生したときに通知します。
市場状況と会社のキャッシュ フロー パターンの変化を検出し、流動性ニーズが緊急になる前に予測します。
銘柄ごとおよび期間ごとのエクスポージャ制限を自動的に定義および調整し、企業が定義したパラメータ内で配分を維持します。
割り当てられた金額は猶予期間なしで引き出すことができるため、必要に応じてすぐに資本を運用に戻すことができます。
| メトリック | 仕様 | 観察 |
|---|---|---|
| データ更新頻度 | 15分ごと | リンクされた銀行口座と市場フィードに適用可能 |
| 注文ごとの処理レイテンシ | 2秒未満 | 統合済みデータの分析用 |
| プランによってリンクされたアカウントとソース | 最大50個 | ご契約のビジネスプランにより異なります |
| 予測モデルの再調整 | 毎月 | 活動分野と会社の歴史に合わせて調整 |
| 資金を利用可能にする期限 | 猶予期間なし | 出金は財務責任者の要求に応じて処理されます |
技術仕様値はプラットフォームの通常の機能を指しており、データの発信元の銀行インフラストラクチャによって異なる場合があります。
この統合は 3 つのフェーズに分かれており、各フェーズは Choice Lumento のスペシャリストによって監督されます。このモデルは、財務担当者の意思決定を支援します。置き換えません。
推奨事項が生成される前に、技術チームはデータ接続と企業のセクターの枠組みを検証します。モデルの目的は、一般的な市場平均ではなく、ビジネスの具体的な運用上の現実を反映することです。
プロセス全体を通じて、事業主はアクティブなパラメータを完全に把握し、いつでもリスク制限を調整できます。
API を介して銀行口座や企業管理システムに安全に接続しますが、移動や残高の読み取りへのアクセスは制限されています。
予測モデルは、推奨事項を生成する前に、現金履歴と活動分野に基づいて調整されます。
推奨事項は承認を得るために財務担当者に提出されます。動きの実行は常にこの確認の対象となります。
以下の例では、頻繁に発生する状況に対してシステムが実行する分析の種類について説明します。表示されている値はパネル構造の一例であり、結果を保証するものではありません。
利用可能な残高が会社が定義した運用しきい値を超えると、システムは余剰を通知し、その後数週間に予想される出費を考慮して、余剰を割り当てる最適な時期を提案します。
配分はいつでも元に戻すことができるため、予期せぬニーズが発生した場合でも資本にアクセスできます。
計画された投資の前に、モデルは資金ポジションへの影響を推定し、支払いスケジュールをカバーするために割り当てられた資本の一部を事前に解放する必要があるかどうかを特定します。
これにより、すでに利用可能な資金が把握できないという理由だけで、企業が短期融資に頼るのを防ぐことができます。
数か月間遊休状態にある資本について、システムは、それを固定しておく場合の機会費用と、即時流動性のある商品に資金を割り当てる場合の機会費用を比較します。
配分に関する最終決定は常に会社の財務マネージャーが行います。
自動化により分析がスピードアップします。検証がなければ実行は高速化されません。資本移動の決定にはそれぞれ明示的な承認が必要です。
接続は、転送中は TLS 1.3 暗号化、保存中は AES-256 によって保護されます。バンキング データへのアクセスは、規制されたオープン バンキング プロトコルを通じて読み取りモードで行われます。
プラットフォームを通じて割り当てられた金額は、待ち時間なしで引き出すことができます。当社は、使用する手段に関係なく、常に資本へのアクセスを維持します。
最初の 30 分間のセッションでは、会社の流動性プロファイルを評価し、モデルがセクターに合わせてどのように調整されるかを示すことができます。