Volba Lumento transformuje data na rozhodnutí. Maximalizujte dostupný kapitál pomocí prediktivních modelů a okamžitých výběrů, bez čekacích lhůt.
Ovládací panel zobrazuje dostupný kapitál, kapitál přidělený výnosovým nástrojům a odhadovaný čas plné dostupnosti – průběžně se aktualizuje, jak do systému vstupují nová data.
Motor nepřetržitě zpracovává pohyby v pokladně, hotovostní pozice a tržní ukazatele, signalizuje příležitosti a rizika, jakmile se objeví, bez nutnosti ručních reportů.
Detekuje změny tržních podmínek a struktury peněžních toků vaší společnosti a předvídá potřeby likvidity dříve, než se stanou naléhavými.
Automaticky definuje a upravuje limity expozice na nástroj a termín, přičemž alokace udržuje v rámci parametrů definovaných společností.
Jakoukoli přidělenou částku lze vybrat bez dodatečné lhůty, což umožňuje návrat kapitálu do provozu, jakmile to bude nutné.
| Metrické | Specifikace | Pozorování |
|---|---|---|
| Frekvence aktualizace dat | Každých 15 minut | Platí pro propojené bankovní účty a tržní zdroje |
| Latence zpracování na objednávku | Méně než 2 sekundy | Pro analýzu již integrovaných dat |
| Účty a zdroje propojené podle plánu | Až 50 | Liší se v závislosti na sjednaném obchodním plánu |
| Rekalibrace prediktivního modelu | Měsíční | Přizpůsobeno oboru činnosti a historii společnosti |
| Termín pro zpřístupnění finančních prostředků | Bez dodatečné lhůty | Výběr zpracován na žádost finanční odpovědné osoby |
Hodnoty technické specifikace se vztahují k běžnému fungování platformy a mohou se lišit v závislosti na bankovní infrastruktuře, ze které data pocházejí.
Integrace probíhá ve třech fázích, na každou dohlíží specialista Choice Lumento. Model pomáhá při rozhodování odpovědné finanční osoby; nenahrazuje to.
Před vygenerováním jakéhokoli doporučení technický tým ověří datové připojení a sektorový rámec společnosti. Cílem je, aby model odrážel konkrétní provozní realitu podniku, a ne generický tržní průměr.
V průběhu celého procesu si vlastník firmy udržuje plný přehled o aktivních parametrech a může kdykoli upravit limity rizika.
Zabezpečené připojení přes API k bankovním účtům a systémům řízení společnosti, s omezeným přístupem ke čtení pohybů a zůstatků.
Prediktivní model je před generováním jakýchkoli doporučení kalibrován na základě peněžní historie a sektoru činnosti.
Doporučení jsou předkládána ke schválení finančnímu úředníkovi; provedení pohybů vždy podléhá tomuto potvrzení.
Níže uvedené příklady popisují typ analýzy, kterou systém provádí pro časté situace; Uvedené hodnoty jsou ilustrativní pro strukturu panelu, nejsou zaručeny výsledky.
Když disponibilní zůstatek překročí provozní práh definovaný společností, systém signalizuje přebytek a navrhne nejvhodnější dobu pro jeho přidělení s ohledem na výdaje očekávané v následujících týdnech.
Alokace je kdykoli vratná, takže kapitál zůstává dostupný v případě nepředvídaných potřeb.
Před plánovanou investicí model odhaduje dopad na hotovostní pozici a identifikuje, zda musí být část alokovaného kapitálu uvolněna předem, aby pokryl splátkový kalendář.
To zabraňuje společnosti uchýlit se ke krátkodobým úvěrům jednoduše kvůli nedostatečné viditelnosti již dostupných prostředků.
U kapitálu, který by zůstal několik měsíců nečinný, systém porovnává náklady obětované příležitosti na jeho udržení v nehybnosti s náklady na jeho alokaci do nástrojů s okamžitou likviditou.
Konečné rozhodnutí o přidělení zůstává vždy na finančním manažerovi společnosti.
Automatizace urychluje analýzu; nezrychluje provádění bez ověření. Každé rozhodnutí o pohybu kapitálu podléhá výslovnému schválení.
Připojení chráněná šifrováním TLS 1.3 při přenosu a AES-256 v klidu. Přístup k bankovním údajům probíhá v režimu čtení, prostřednictvím regulovaných protokolů Open Banking.
Jakoukoli částku přidělenou prostřednictvím platformy lze vybrat bez čekací doby. Společnost si vždy zachovává přístup ke kapitálu, bez ohledu na používaný nástroj.
Otázky týkající se úschovy, příslušného zdanění a technické integrace jsou podrobně uvedeny na naší stránce FAQ.
Úvodní 30minutové sezení vám umožní vyhodnotit profil likvidity vaší společnosti a ukázat, jak by byl model kalibrován pro váš sektor.